Egy friss epizódunkban Ipari fókusz A Fool.com munkatársa, Matt Frankel, okleveles pénzügyi tervező válaszolt a hallgató kérdésére: vajon a Roth IRA-k a legjobb hely ingatlanbefektetési alapok vagy REIT-ek tartására? Ebben a videóban az előadásból augusztus 16 Fool Live hallgassa meg Matt és a műsorvezető Jason Moser mondanivalóját.
Matt Frankel: Alapvetően a REIT-ek nagy adóelőnye, hogy nem fizetnek társasági adót. A legtöbb cég azt szereti, ha tegyük fel, hogy Ön a tulajdonosa alma (NASDAQ: AAPL)részvény, osztaléka gyakorlatilag kétszer adózik. Amikor az Apple nyereséget termel, vállalati szinten adóztatják. Aztán amikor ezt kifizetik magánszemélyeknek, az osztalékot ismét bevételként adóztatják. Az osztalék kettős adóztatása. A REITs ezt elkerüli azzal, hogy lényegében áthárított vállalkozásként kezeli őket, ugyanúgy, mintha saját vállalkozása lenne. Emiatt nem részesülnek az IRS minősített osztalékkezelésében, ami jobb adókulcs, mint amit a szokásos jövedelem után fizetne. A REIT osztalékot általában munkából származó bevételként kezelik. Általában jogosultak a 20%-os áthárított adólevonásra, de ez kissé bonyolulttá válik. Más szavakkal, nem részesülnek ugyanazokban az adókedvezményekben, mint a normál osztalék. Ha Ön egy IRA-ban birtokolja őket, legyen az hagyományos vagy Roth, elkerüli az egyéni adót, és nem fizet adót, amíg el nem adja hagyományos IRA-ban vagy valaha Roth IRA-ban. Ha a Roth IRA-nak van értelme az Ön számára, akkor általában a Roth IRA-nak van értelme azoknak az embereknek, akik jelenleg alacsonyabb adósávban vannak, mint azt gondolják, hogy nyugdíjasok lesznek. Emiatt a Roths gyakran értelmet ad a karrierjük elején lévő embereknek, mint nagyszerű hüvelykujjszabálynak. A munkája első néhány évében a Roth IRA-knak sok értelme van. Ezen túlmenően fel kell mérnie, hogy Ön szerint hol lesz nyugdíjas, és meg kell vizsgálnia, melyik a jobb az Ön számára. Ha a két IRA közül a Roth IRA a jobb az Ön számára, akkor a REIT-eknek sok értelme van az IRA-ban. Van egy Roth IRA-m, amihez egy ideig hozzájárultam. Tele van REIT-ekkel. Ennek meg kell válaszolnia a kérdést. A legtöbb REIT-állományom nyugdíjszámlákon van, legyen szó akár IRA-ról, akár egyéni 401(k)-ről, amit jelenleg használok. De nagyszerű nyugdíjbefektetések, mivel egyedülálló adóelőnyük, lényegében örökre elkerülheti a REIT-ek adóját.
Jason Moser: Tetszik ennek a hangja; örökre elkerülje az adót.
