Hogyan szeretne egy csapásra az Egyesült Államok tőzsdéin forgalmazott 500 legnagyobb vállalat részvényeit birtokolni? Ezt kapja, ha befektet az S&P 500 indexbe, amely 500 legnagyobb részvény piaci kapitalizációval súlyozott részvényének teljesítményét követi nyomon. Nasdaq és a New York -i Értéktőzsde. És jócskán profitálhat egy ilyen befektetésből: az S&P 500 átlagos éves hozama hosszú távon megközelíti a 10% -ot.
Az S&P 500 index teljesítménye egyes években jobb, mint más években. Íme, hogyan teljesített az S&P 500 index az elmúlt évtizedekben - és miért vonzó lehetőség sok befektető számára.
A kép forrása: Getty Images.
társadalmi tőke hedosophia holdings corp. ii
S&P 500 éves hozam
Az elmúlt 30 évben az S&P 500 index éves összetett éves növekedési üteme 10,7% volt.
| Év | S&P 500 visszatérés |
|---|---|
| 1991 | 30,47% |
| 1992 | 7,62% |
| 1993 | 10,08% |
| 1994 | 1,32% |
| ezerkilencszázkilencvenöt | 37,58% |
| tizenkilenc kilencvenhat | 22,96% |
| 1997 | 33,36% |
| 1998 | 28,58% |
| 1999 | 21,04% |
| 2000 | -9,10% |
| 2001 | -11,89% |
| 2002 | -22,10% |
| 2003 | 28,68% |
| 2004 | 10,88% |
| 2005 | 4,91% |
| 2006 | 15,79% |
| 2007 | 5,49% |
| 2008 | -37% |
| 2009 | 26,46% |
| 2010 | 15,06% |
| 2011 | 2,11% |
| 2012 | 16% |
| 2013 | 32,39% |
| 2014 | 13,69% |
| 2015. | 1,38% |
| 2016 | 11,96% |
| 2017. | 21,83% |
| 2018 | -4,38% |
| 2019 | 31,49% |
| 2020 | 18,40% |
Adatforrás: Slickcharts.com.
Ez a táblázat aláhúz egy kérdést, amely az átlagos éves hozamra támaszkodik. Az S&P 500 index teljesítménye a legtöbb évben messze nem volt az időszak átlagos hozamától. A kilencvenes évek nagy részében például az S&P 500 olyan hozamokat hozott, amelyek jóval meghaladták a történelmi hosszú távú átlagos hozamot. Másrészt a 21. század első évtizedében az index alulteljesítette hosszú távú átlagos hozamát.
A táblázat azonban arra is rámutat, hogy miért lehet kifizetődő hosszú távon az S&P 500 indexbe történő befektetés. Az index mindössze öt év alatt hozott negatív éves hozamot az elmúlt három évtizedben. Ebből 11 évben az S&P 500 index több mint 20%-os éves hozamot produkált.
Az S&P 500 index megvásárlása és hosszú távú tartása kifizetődő. Az alábbi táblázat azt mutatja, hogy mennyit tett ez az elmúlt 30 évben.
^SPX YCharts adatai
Ha 1991 -ben 10 000 dollárt fektetett volna az S&P 500 indexbe, és visszatartaná az osztalékokkal, akkor 2020 végén több mint 210 000 dollár lenne.
Az S&P 500 index története
Az S&P 500 index eredete 1923 -ra nyúlik vissza, amikor a Standard Statistics Company létrehozott egy 233 részvényből álló indexet. Ezt a részvényindexet hetente frissítették. 1926 -ban azonban a társaság közzétett egy napi indexet, amely 93 részvényt tartalmazott.
A Standard Statistics Company 1941 -ben egyesült a Poor Publishing -szel, és megalakult a Standard & Poor's. 1957 -ben a Standard & Poor's elindította az S&P 500 indexet. Ez volt az első tőzsdei index, amelyet egy számítógép számított ki.
Az S&P 500 index azonban nem az első tőzsdei index. Ez a megtiszteltetés az 1884 -ben létrehozott Dow Jones Transportation indexet illeti. Ezt az indexet 11 évvel később követte a Dow Jones Average, amelyet 1896 -ban Dow Jones Industrial Average -nek neveztek el.
Míg a Dow Jones Industrial Average hamarosan a teljes amerikai tőzsdéhez kapcsolódott, kezdetben csak 12 részvényt tartalmazott, majd később 30 részvényre bővítették. Az S&P 500 jobb képet adott a teljes amerikai részvénypiacról, mivel a Dow Joneshoz képest sokkal nagyobb a részvényeinek száma.
Vannak más indexek, amelyek még több amerikai részvényt tartalmaznak. Például a Wilshire 5000 Total Market Index a nagy amerikai tőzsdéken forgalmazott összes részvényből áll. Eredetileg 5000 részvényt tartalmazott, de ma körülbelül 3450 részvényt tartalmaz.
1 dollár értékű ezüst bizonyítvány
Az S&P 500 index azonban szélesebb körben ismert, mint a Wilshire 5000. És bár sokkal kevesebb részvényt tartalmaz, jól követi az amerikai részvénypiac teljes teljesítményét (és ezt lényegesen jobban teszi, mint a Dow Jones).
^SPX YCharts adatai
Hogyan fektethet be az S&P 500 indexbe?
Az S&P 500 indexbe háromféle módon lehet befektetni:
- Vásároljon részvényeket mind az 500 egyedi részvényből.
- Vásároljon befektetési alapot, amely nyomon követi az S&P 500 indexet.
- Vásároljon egy tőzsdén kereskedett alapot (ETF), amely követi az S&P 500 indexet.
Az egyes S&P 500 részvényekbe történő egyedi befektetés nem túl praktikus megközelítés. Ez különösen igaz volt azelőtt, hogy népszerűvé váltak az online brókercégek, amelyek nem számoltak fel részvényügyletekért. Sokáig az olcsó befektetési alapok vásárlása volt a legjobb módja annak, hogy a befektetők nyomon kövessék az S&P 500 index teljesítményét.
Napjainkban több olyan S&P 500 ETF érhető el, amelyek éves értéke nagyon alacsony kiadási arányok (az alap eszközeinek százalékos aránya az éves díjak felé). Az ETF -ek közül a legszélesebb körben forgalmazott termékek a következők:
| ETF | Kiadási arány |
|---|---|
| iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) | 0,03% |
| SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) | 0,09% |
| Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: REPÜLÉS) | 0,03% |
Adatforrás: Yahoo! Pénzügy.
milyen legyen a portfólióm
A fő különbség az S&P 500 vásárlása között ETF vs befektetési alapok hogy az ETF -ek részvényként kereskednek. Az ETF-et azonnal vásárolhatja vagy adhatja el brókercégen keresztül az aktuális áron. A befektetési alapokat naponta árazzák, és a vásárlás vagy eladás nem azonnali.
Warren Buffett kedvenc befektetése
A milliárdos befektető, Warren Buffett azt mondta, hogy az S&P 500 indexalap a legjobb befektetés, amelyet a legtöbb amerikai megtehet. Valójában kijelentette, hogy szeretné, ha felesége pénzét egy ilyen alapba fektetnék, miután elment. Ez kissé meglepőnek tűnhet, mivel Buffett jól ismert részvénygyűjtő képességéről.
Először is nem feltétlenül azt mondja, hogy rossz ötlet az egyes részvények vásárlása ha, és csak akkor ha van időd, tudásod és vágyad, hogy jól csináld. A legtöbb amerikai azonban nem.
Az S&P 500 -at követő befektetési alap vagy ETF vásárlása egyszerű és gyors. Ez nem igényli azt a kutatást, amelyet a szilárd növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe történő befektetés megkövetel. Ha befektet egy S&P 500 alapba (vagy olcsó befektetési alapba, vagy ETF-be), akkor garantálja, hogy idővel ugyanúgy teljesít, mint a tőzsdén. És hosszú távon ez a teljesítmény nagyon jó volt.
